保險新規(guī)嚴防洗錢和恐怖融資風險

保監(jiān)會1月8日正式印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，并要求人身保險公司、財產(chǎn)保險公司應(yīng)自發(fā)布之日起執(zhí)行《指引》。立即執(zhí)行有困難的，可于2015年3月1日前向中國保監(jiān)會稽查局提交延期申請，但不應(yīng)晚于2015年12月31日前執(zhí)行。

據(jù)了解，《指引》出臺旨在指導(dǎo)保險機構(gòu)評估洗錢和恐怖融資風險，合理確定客戶洗錢風險等級，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性等。

《指引》明確，保險機構(gòu)應(yīng)當考慮業(yè)務(wù)方式所固有的洗錢風險并關(guān)注客戶的異常交易行為，結(jié)合當前市場的具體運行狀況，綜合分析業(yè)務(wù)風險。其中，業(yè)務(wù)風險子項包括但不限于：代理交易（保險行業(yè)的突出特點）；非面對面交易（如電銷、網(wǎng)銷）；以及異常交易或行為。