理財型保險銷售需持雙證上崗

北京地區(qū)將于2015年1月1日起正式開展銷售資質考試，這在全國保險業(yè)尚屬首次，預計將有9萬多名從業(yè)人員需要參加考試。根據(jù)規(guī)定，半年過渡期后凡是未取得銷售資質的，將禁止銷售理財型產品。

此次試點，意在規(guī)范銷售行為，主要針對產品形態(tài)相對復雜的人身保險新型產品設立了兩類銷售資質：一是分紅險、萬能險銷售資質；二是投連險、變額年金保險銷售資質。今后，在京開展業(yè)務的人身保險公司和在京開展人身保險業(yè)務的專業(yè)保險代理機構所管轄的銷售從業(yè)人員在銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險時，除必須持有中國保監(jiān)會頒發(fā)的《保險銷售從業(yè)人員資格證書》外，還需要參加由北京保險行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的銷售資質考試并獲取相應的資質。

北京保險行業(yè)協(xié)會常務副會長兼秘書長陳志強表示，自2015年7月1日起，凡是未取得銷售資質的人員，將禁止銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險產品。

對于該項規(guī)定的影響，陳志強指出，北京試點銷售資質分類管理，提高了銷售從業(yè)人員準入門檻，短時期會對保險公司造成一定影響，有一部分銷售從業(yè)人員可能會被淘汰，不可避免地經(jīng)歷陣痛，但行業(yè)也將因此打造一批業(yè)務精英，同時起到一種示范效應，吸引更多高素質的人才加入進來，為北京保險業(yè)的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。

事實上，北京試點銷售資質分類管理，也是對壽險營銷體制改革的有益探索，有利于推動壽險營銷隊伍轉型。過去20年間，壽險業(yè)的快速發(fā)展很大程度上得益于營銷體制和渠道創(chuàng)新的紅利，但銷售從業(yè)人員素質偏低，與行業(yè)發(fā)展速度脫節(jié)、與消費者需求不匹配的弊端始終沒有得到根本解決。因此，提高銷售從業(yè)人員的文化素質和專業(yè)素質，已成為保險業(yè)深化改革、攻堅克難的關鍵一環(huán)。