理財型保險銷售需持雙證上崗

北京地區(qū)將于2015年1月1日起正式開展銷售資質(zhì)考試，這在全國保險業(yè)尚屬首次，預(yù)計將有9萬多名從業(yè)人員需要參加考試。根據(jù)規(guī)定，半年過渡期后凡是未取得銷售資質(zhì)的，將禁止銷售理財型產(chǎn)品。

此次試點，意在規(guī)范銷售行為，主要針對產(chǎn)品形態(tài)相對復(fù)雜的人身保險新型產(chǎn)品設(shè)立了兩類銷售資質(zhì)：一是分紅險、萬能險銷售資質(zhì)；二是投連險、變額年金保險銷售資質(zhì)。今后，在京開展業(yè)務(wù)的人身保險公司和在京開展人身保險業(yè)務(wù)的專業(yè)保險代理機構(gòu)所管轄的銷售從業(yè)人員在銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險時，除必須持有中國保監(jiān)會頒發(fā)的《保險銷售從業(yè)人員資格證書》外，還需要參加由北京保險行業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的銷售資質(zhì)考試并獲取相應(yīng)的資質(zhì)。

北京保險行業(yè)協(xié)會常務(wù)副會長兼秘書長陳志強表示，自2015年7月1日起，凡是未取得銷售資質(zhì)的人員，將禁止銷售分紅險、萬能險、投連險和變額年金保險產(chǎn)品。

對于該項規(guī)定的影響，陳志強指出，北京試點銷售資質(zhì)分類管理，提高了銷售從業(yè)人員準(zhǔn)入門檻，短時期會對保險公司造成一定影響，有一部分銷售從業(yè)人員可能會被淘汰，不可避免地經(jīng)歷陣痛，但行業(yè)也將因此打造一批業(yè)務(wù)精英，同時起到一種示范效應(yīng)，吸引更多高素質(zhì)的人才加入進(jìn)來，為北京保險業(yè)的可持續(xù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。

事實上，北京試點銷售資質(zhì)分類管理，也是對壽險營銷體制改革的有益探索，有利于推動壽險營銷隊伍轉(zhuǎn)型。過去20年間，壽險業(yè)的快速發(fā)展很大程度上得益于營銷體制和渠道創(chuàng)新的紅利，但銷售從業(yè)人員素質(zhì)偏低，與行業(yè)發(fā)展速度脫節(jié)、與消費者需求不匹配的弊端始終沒有得到根本解決。因此，提高銷售從業(yè)人員的文化素質(zhì)和專業(yè)素質(zhì)，已成為保險業(yè)深化改革、攻堅克難的關(guān)鍵一環(huán)。