銀監(jiān)會劃定金融機構高管任職資格終止條款

11月27日，銀監(jiān)會發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》，詳細地明確了銀行業(yè)金融機構高管的任職資格終止條款，其中由于違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數(shù)額特別巨大的，將取消銀行業(yè)金融機構的董事（理事）和高級管理人員10年以上直至終身的任職資格。

除了違法違規(guī)經(jīng)營，《辦法》同時披露了其他六項將取消銀行高管終身任職資格的情形，包括內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件；嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件；向監(jiān)管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重；披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權益；阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重以及被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風險。

同時，《辦法》還要求，如果金融機構高管或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務未能償還者，將不具任職資格。由此看來，《辦法》加大了對銀行高管個人信用狀況、財務狀況等風險層面的管控。這意味著，銀行業(yè)高管任職前，銀監(jiān)會將調(diào)查其"家底"，以判斷其是否具備任職資格。

對于此時發(fā)布《辦法》的背景，銀監(jiān)會相關負責人也表示，舊的《金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》已頒布執(zhí)行12年之久，原有的法規(guī)制度與新的監(jiān)管實踐不相適應，部分重要法規(guī)的修訂更新成為亟待解決的問題。

業(yè)內(nèi)認為，對于銀行業(yè)高管任職資格終止形式的細化，可以有效約束銀行業(yè)等金融機構高管的職務規(guī)范，防范人為風險。